Банкротство ИП: порядок и нюансы судебной процедуры

Содержание

(кликните, чтобы открыть)

  1. Основные термины
  2. Нюансы процесса
  3. Возможные причины
  4. Возможные инициаторы процедуры
  5. Алгоритм действий
  6. Этап 1. Извещение о планируемом инициировании процедуры
  7. Этап 2. Составление заявления
  8. Этап 3. Рассмотрение заявления судом
  9. Этап 4. Назначение финансового управляющего
  10. Этап 5. Проведение собрания кредиторов
  11. Этап 6. Реструктуризация
  12. Этап 7. Реализация имущества
  13. Порядок удовлетворения претензий кредиторов
  14. Мировое соглашение
  15. Стоимость банкротства
  16. Окончание процедуры
  17. Последствия
  18. Выводы
  19. Задайте вопрос юристу бесплатно
  20. Видео-инструкция «Процедура банкротства ИП»

Если личный бизнес перестал приносить доход, а объемы задолженности стали неподъемными, можно официально признать собственную неплатежеспособность и спасти ситуацию.

Рассмотрим, как проводится процедура банкротства ИП, какой порядок действий необходимо соблюдать и какие особенности учитывать, чтобы максимально повысить вероятность успешного завершения дела.

Содержание

Основные термины

Индивидуальный предприниматель – физическое лицо, осуществляющее собственную деятельность согласно законодательным нормам. Ответственность установлена не только за объекты собственности, вложенные в дело, но и за личное имущество. Данный статус регистрируется в госорганах, но при этом бизнесмен не становится юридическим лицом.

Несостоятельность (банкротство) – официально признанная неспособность рассчитаться с долгами. Несмотря на статус физического лица, процедура банкротства ИП проводится по собственным законодательным нормам, которые имеют свои нюансы.

Начало данной процедуры возможно по постановлению арбитражного суда, исходя из наличия шансов на возврат платежеспособности.

Нюансы процесса

procedura-bankrotstva-ip

Причина банкротства – невозможность исполнения своих финансовых обязательств перед контрагентами и государственными органами (например, наличие долгов по налоговым и/или пенсионным взносам).

Признание должника банкротом предполагает ряд особенностей:

  • объем задолженности от 10 тыс. рублей (для рядовых граждан и организаций данная сумма значительно больше), а период просрочки – не менее 3-х месяцев;
  • возникновение новых обстоятельств (например, составление плана по восстановлению платежеспособности) станет основанием для приостановления признания банкротства (либо переноса решения на 30 дней);
  • процедура банкротства индивидуального предпринимателя может быть инициирована по ходатайству кредиторов либо самого бизнесмена, которые должны просто заполнить заявление;
  • в целях сохранения имущества предпринимателя может быть введена процедура наблюдения, которая позволит провести тщательный анализ текущих дел и спланировать дальнейшее направление деятельности;
  • при отсутствии иных возможностей финансовые требования удовлетворяются за счет распродажи имущества предпринимателей.

Обратите внимание

Валюта, в которой образовалась задолженность, может быть разной. Если она не российская, объем финансовых средств будет конвертирован согласно текущему курсу на момент запуска процедуры признания несостоятельности.

Задать вопрос

Банкротство ИП 2019 года – пошаговая процедура, регламентируемая §1 гл. X Федерального закона от 26.10. 2002 «О несостоятельности №127-ФЗ с учетом особенностей §2 настоящего акта.

Задать вопрос

Возможные причины

Причины невозможности расчета по долгам и необходимости признания банкротом ИП могут быть абсолютно разные, например:

  • заключение сделки, результатом которой стала потеря существенной части уставного капитала;
  • нестабильное экономическое положение в стране;
  • махинации сторонних лиц и т.д.

Также необходимость банкротства ИП как физического лица может возникнуть по причине требования контрагента о возврате заемных средств раньше установленного срока.

Возможные инициаторы процедуры

Первый шаг, как оформить банкротство ИП – оформить заявление установленного образца. Документ направляется в арбитражный суд по месту регистрации деятельности бизнесмена.

Заявление подают:

  • лица, перед которыми не погашены финансовые обязательства;
  • сам индивидуальный предприниматель;
  • государственные органы, перед которыми у бизнесмена образовалась задолженность.

Лица, перед которыми у предпринимателя имеются непогашенные финансовые обязательства, не связанные с его деятельностью, не могут ходатайствовать об инициировании процедуры признания ИП банкротом.

Порядок удовлетворения претензий кредиторов

bankrotstvo-ip-poshagovaya-instrukciya

При признании банкротом ИП вырученные при реализации средства распределяются согласно очередности в следующем порядке:

  • текущие расходы по процессу, возмещение ущерба за причиненный здоровью сотрудников вред и алиментные выплаты;
  • выплата выходных пособий и долгов по трудовым соглашениям;
  • внесение обязательных платежей (налоговые и страховые взносы);
  • прочие долги.

Если в конкурсной массе имеется залоговое имущество, после ее реализации залогодатель получает только 80% от вырученной суммы. Оставшиеся 20% поровну распределяются между кредиторами и судебными издержками.

Если вырученных средств не хватило на погашение всей задолженности, после признания банкротства оставшийся долг аннулируется.

Обратите внимание

Даже при признанной несостоятельности обанкротившийся предприниматель продолжает нести ответственность за определенные виды выплат, от которых он не освобождается: алиментам, возмещению морального вреда и выплата зарплаты.

Мировое соглашение

Данный вариант возможен, когда кредиторы считают, что продолжая свою деятельность, бизнесмен с большей долей вероятности рассчитается по долгам.

Также подобная договоренность может быть достигнута, если третье лицо изъявляет готовность погасить долги банкрота.

Контракт представляет собой соглашение сторон об изменении условий долгов и сроков их погашения, который представляется суду. При этом судья должен быть проинформирован об имеющихся разногласиях, если они есть.

В случае утверждения мирового соглашения аннулируется план реструктуризации и прекращается деятельность управляющего (но его услуги оплачиваются в полном объеме).

После истечения срока договора банкрот должен представить суду отчет об исполнении. Если имеются нарушения, процедура будет инициирована заново.

Судья может отклонить мировое соглашение в следующих случаях:

  • бизнесмен не в состоянии исполнить хотя бы 40% обязательств по нему;
  • средства изыскиваются незаконно (например, оптимизация налогов);
  • имеются признаки преднамеренного затягивания процесса признания несостоятельности;
  • цель соглашения – выведение активов за пределы страны.

Стоимость банкротства

Банкротство ИП предполагает больше финансовых расходов в сравнении с рядовыми гражданами. Если для последних размер госпошлины был снижен в 20 раз и составил всего 300 рублей, то бизнесмены по-прежнему должны уплачивать 6 тыс. рублей.

Также нужно учитывать следующие расходы:

  1. Обязательный депозит – 25 тыс. рублей – вносится сразу. Если первый этап будет завершающим, это станет гарантией оплаты услуг финансового управляющего. Сумма может вноситься равными частями в течение определенного времени.
  2. Вторая стадия процедуры признания ИП банкротом – от 25 тыс. рублей. Вносится, если суд утвердит необходимость следующего этапа – реализацию собственности либо мировое соглашение.
  3. Извещение о банкротстве индивидуального предпринимателя – от 15 тыс. рублей. Публикация в официальных источниках платная, цена зависит от числа уведомлений. Если сразу будет принято решение о конкурсном производстве без реструктуризации – извещение будет только одно, в противном случае понадобится несколько публикаций. Средняя цена размещения информации в газете – 11 тыс. рублей. Публикация на портале фиксированная и составляет 402,5 рубля. Но здесь указываются сведения не только о начале процедуре, но и о ее результатах, поэтому обойтись одной публикацией не получится.
  4. Иные расходы – от 5 тыс. рублей. Отправка заказных писем, оплата банковских услуг, проведение торгов, подготовка документации для суда и иные необходимые действия требуют финансовых вложений.

Получается, что для того, чтобы объявить себя банкротом, понадобится от 40 тыс. рублей. Это минимальная сумма, которая уйдет на самую быструю процедуру, в которой будет только одна стадия.

На самом деле признание несостоятельности потребует намного больше затрат, например:

  • еще одна стадия процесса – дополнительные 25 тыс. рублей;
  • сбор пакета документов – от 5 тыс. рублей;
  • нотариальное заверение документов – около 1500 рублей.

В итоге финансовые расходы доходят до сотни тысяч (в столице даже превышают).

Окончание процедуры

Варианты завершения процедуры признания несостоятельности могут быть разными:

  • перенос дела для анализа возможности бизнесмена изыскать средства для исполнения обязательств;
  • обнаружение способа финансового оздоровления.

В остальных случая окончание судебного процесса одинаковое – на собственность бизнесмена накладывается арест с последующей реализацией на торгах. Вырученные средства передают кредиторам в порядке очередности. Оставшаяся задолженность, на покрытие которой не хватило средств, аннулируется и не может быть востребована после вынесения судебного постановления.

Последствия

После расчета предпринимателя с долгами возникают определенные последствия, речь идет о:

  • невозможность оформить статус ИП в последующие 5 лет;
  • временное приостановление деятельности;
  • исполнение судебного постановления о необходимых выплатах (например, заработной платы);
  • проблемы с получением кредита физическому лицу – банки причисляют обанкротившегося предпринимателя к проблемным клиентам и не стремятся сотрудничать с ним.

Обычно кредиторам выгоднее заключить мировое соглашение с обанкротившимся бизнесменом. Последний, находясь на грани финансового краха, просто не имеет средств для покрытия судебных издержек и эти расходы ложатся на кредитора.

Выводы

Процесс признания несостоятельности индивидуальных предпринимателей похож на банкротство физических лиц, но имеет свои нюансы:

  • минимальный размер долга меньше (10 тыс. рублей), а срок просрочки такой же – 3 месяца;
  • инициатором процедуры может быть сам бизнесмен, кредиторы либо госорган, перед которым имеется задолженность;
  • для начала процесса нужно подать соответствующее ходатайство в арбитраж по месту регистрации ИП, приложить документальное подтверждение статуса и неплатежеспособности, а также личные документы;
  • перед обращением в арбитраж необходимо опубликовать извещение о планируемом банкротстве в газете «Коммерсантъ» и на Федреестре;
  • заявление может быть отклонено, оставлено без движения либо принято к производству;
  • на рассмотрение ходатайства отводится до 3-х месяцев;
  • по результатам заявление может быть принято решение о реструктуризации долга (если есть шансы на финансовое оздоровление) либо реализации имущества;
  • обязательное условие законности процедуры – назначение ФУ, который будет заниматься финансовыми делами бизнесмена, составлять проект реструктуризации и заниматься распродажей объектов собственности;
  • все претензии удовлетворяются в порядке очередности;
  • при достижении договоренности кредиторы и бизнесмен могут заключить мировое соглашение, потому что продолжение деятельности повышает вероятность погашения долга;
  • стоимость процедуры складывается из оплаты госпошлины, услуг управляющего (отдельно на каждом этапе), публикаций в официальных источниках и иных расходов;
  • завершение процесса означает арест имущества и его последующая продажа, но в зависимости от конкретных обстоятельств, дело может быть отложено либо закрыто по причине восстановления платежеспособности бизнесмена;
  • последствиями признания несостоятельности может стать невозможность повторной регистрации ИП (в течение 5 лет) и назначения на руководящие должности, проблемы с получением кредита и необходимость произведения выплаты по обязательным платежам.

Таким образом, если есть иной вариант решения вопроса, не стоит прибегать к банкротству ИП. Важно учитывать высокую стоимость процесса.

Бесплатная консультация

8 800 350-54-95Задать вопрос

Задайте вопрос юристу бесплатно

Видео-инструкция «Процедура банкротства ИП»

Порядок банкротства ИП в Москве

Порядок банкротства ИППроцедура банкротства довольно сложная и состоит из нескольких этапов, достаточно длительных по времени и требующих немалых усилий.

Во-первых, необходимо подготовить определенный пакет документов и приложить его к заявлению, которое следует подать в арбитражный суд.

Во-вторых, предпринимателю нужно пройти судебный процесс и получить решение суда, в котором будет объявлено о начале процедуры банкротства ИП и данный предприниматель будет признан банкротом.

К такому заявлению ИП следует приложить следующие документы:

  • Регистрационные документы ИП.
  • Перечень имущества ИП.
  • Список должников ИП.
  • Список кредиторов ИП.
  • Прочие документы, которые могут подтвердить отсутствие платежеспособности ИП.

Внимание!

Не стоит считать данный судебный процесс формальностью. Суд имеет право отказать ИП в признании его банкротом. А это приведет к необходимости погашать все имеющиеся задолженности и штрафные санкции. Поэтому данный процесс должен проходить под контролем и с участием опытного юриста.

В связи с этим, если вам предстоит доказывать, что вы ИП банкрот, не стоит пытаться сэкономить на оплате услуг юриста. Разумнее будет доверить прохождение судебного процесса специалистам в сфере права. От этого зависит не только получение вами положительного решения суда, но даже длительность рассмотрения дела в суде и длительность процедуры банкротства.

Арбитражный суд установит сроки для добровольного погашения задолженностей и по их истечению присвоит ИП статус банкрота. Далее происходит реализация имущества ИП с целью погашения всех задолженностей.

Если ИП — банкрот, какие последствия?

ИП - банкротПод реализацию попадает все имущество ИП за некоторым исключением, а именно:

  • жилье, в котором проживает предприниматель;
  • продукты питания, личные вещи и предметы первой необходимости;
  • инструменты, которые используются для ведения профессиональной деятельности.

Такие нюансы обычные предприниматели далеко не всегда знают. Это одна из причин, почему такой сложный процесс как банкротство ИП не следует проходить самостоятельно. Разумнее будете нанять специалистов в данной отрасли. Тогда вы сможете избежать различных ошибок, сможете ускорить прохождение процедуры и защитите свои личные права.

Банкротство физических лиц и индивидуальных предпринимателей считается одной из наиболее сложных процедур в законодательстве. Если Вы доверите юридический контроль этой процедуры нам, то получите следующие преимущества:

  • наши юристы помогут собрать необходимый пакет документов для обращения в суд;
  • вы будете обеспечены защитой ваших интересов в ходе судебного процесса;
  • вас проконсультируют в отношении объема ваших прав и границ полномочий гос органов;
  • вы будете обеспечены юридической помощью в случае возникновения любых сложностей.

Какие сроки выполнения данной услуги?

Специалисты нашей компании, благодаря своему богатому опыту, сокращают срок проведения процедуры до 6 месяцев.

Сколько стоит банкротство ИП?

Конечная стоимость услуги зависит от ее длительности и объема юридических действий. Приблизительно такая услуга в нашей компании стоит 100 тыс. рублей, подробнее можно узнать по телефону +7 495 308 22 90, обратившись к нам за консультацией.

Советуем ознакомиться с такими нормативными актами:

  • с Федеральным законом №127-ФЗ от 26.10.02 г.;
  • с Федеральным законом № 476-ФЗ от 29.12.2014 г.;
  • со ст.25 Гражданского кодекса РФ.

А также с постановлением Пленума ВАС № 51 «О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей».

Доверьте эту сложную процедуру нам, и вы можете быть уверены, что банкротство для вас пройдет наименее болезненно и максимально выгодно.

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Подобно банкротству физических лиц, основаниями для банкротства ИП является ситуация, когда предприниматель не может погасить долговые обязательства, а также совершить обязательные платежи, например, уплатить налоги или взносы. Такие обстоятельства могут возникнуть, в частности, из-за череды сорвавшихся сделок или других непредвиденных убытков. Если в подобной ситуации вовремя не инициировать банкротство индивидуального предпринимателя, то это смогут сделать кредиторы или ФНС. По юридическим и финансовым причинам, более выгодным для должника будет инициирование банкротства по заявлению самого ИП.

Если имеются основания для запуска процедуры банкротства, первым ее этапом должна быть подача предпринимателем заявления в Арбитражный суд о признании ИП банкротом. Если заявление судом принято, следующим этапом становится назначение финансового управляющего. Это важный момент, и здесь необходим внимательный выбор СРО управляющих и подходящей кандидатуры, поскольку от этого в значительной степени будет зависеть дальнейший ход дела. Юридическое сопровождение банкротства индивидуального предпринимателя на данном этапе может придать правильное направление всему процессу.

После того как финуправляющий назначен, производится реструктуризация долгов. План реструктуризации общим сроком до трех лет предлагается ИП, налоговым органом и кредиторами. Проводится собрание кредиторов с целью принять окончательное решение о введении данного плана в действие, после чего этот проект передается в суд. Утверждение плана реструктуризации судом переводит банкротство индивидуального предпринимателя в следующую стадию.

Если судом план реструктуризации не утвержден либо срок осуществления плана истек, а соответствующие обязательства должником выполнены не были, судом выносится решение о реализации имущества. Следует отметить, что реструктуризация назначается лишь в том случае, если должник подтверждает наличие у него официального источника дохода, который позволит постепенно рассчитаться по долгам. Если источник дохода отсутствует, реализация имущества будет назначена, минуя этап реструктуризации.

После расчетов с кредиторами суд признает должника банкротом. Факт признания несостоятельности индивидуального предпринимателя связан с некоторыми последствиями. По данному вопросу и в целом по закрытию ИП через банкротство, вы сможете получить подробную информацию, обратившись в ООО «Сфера».

Особенности процедуры банкротства ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя характеризуют некоторые особенности. Прежде всего, они касаются такого действия, как подача заявления о банкротстве. Подать такое заявление в суд может сам должник или заинтересованные лица/ заинтересованные организации, то есть кредиторы и налоговая служба.

ФНС становится заинтересованной в банкротстве организацией в ситуации, когда у должника есть задолженность по уплате налогов. Сама процедура в данном случае не имеет особенных отличий от стандартного хода дела. План реструктуризации при наличии задолженности по уплате налогов обычно подает ФНС. Здесь налоговый орган выступает в качестве одного из кредиторов.

Если у должника есть кредитные обязательства, например перед банком, процедура фактически осуществляется в том же порядке. После того, как финансовый управляющий назначен, осуществляется составление реестра кредиторов. Обычно этот список выстраивается сообразно порядку, в котором должны быть удовлетворены обязательства перед кредиторами.

Нюансы ситуаций, возникающих вследствие задолженности ИП перед различными организациями, предполагают несколько разные стратегии осуществления банкротства. Получить квалифицированную юридическую помощь в закрытии ИП с долгами вы можете, обратившись в ООО «Сфера».

Особенности реализации имущества

В процессе реализации имущества некоторые объекты не включаются в конкурсную массу:

  • средства, которые используются ИП для осуществления профессиональной деятельности;
  • недвижимость, являющаяся единственным жильем;
  • средства передвижения (для лиц с ограниченными возможностями);
  • предметы обихода, личные вещи;
  • орудия сельскохозяйственной деятельности.

Зная о надвигающейся реализации прочих объектов имущества, должник нередко предпринимает действия по их дарению или продаже родственникам. Не следует полагать, что подобные действия останутся незамеченными судом, поскольку в ходе дела о банкротстве в суд представляются подтверждения всех сделок должника за последние три года. В случае обнаружения сделок по передаче имущества другим лицам с целью его сохранения, такое имущество подлежит реализации.

Чтобы процедура банкротства завершилась наиболее благоприятным образом, необходимо четко представлять себе все ее этапы и нюансы. Во избежание принятия неверных решений, способных оказать негативное влияние в ходе проведения судебной процедуры, конкурсного производства, реализации имущества, рекомендуется прибегнуть к квалифицированной юридической поддержке.

Специалисты ООО «Сфера» проконсультируют вас по всем особенностям услуги банкротство ИП, окажут содействие в выборе финуправляющего и помогут направить ход разбирательства в благоприятное русло.

Признание несостоятельности

Признание несостоятельности (банкротство) – процедура, применяемая в отношении различных субъектов экономических отношений.

Она инициируется при:

  • потере платежной способности;
  • невозможности выполнения обязательств;
  • накоплении долгов.

Банкротство может осуществляться только арбитражным судом в установленном порядке.

Исключением из правил является признание несостоятельности физических лиц, поскольку иски о банкротстве в их отношении рассматриваются судом общей юрисдикции.

Основания

Для признания гражданина или организации банкротом необходимы основания.

Их условно можно разделить на две группы – общие и индивидуальные.

Общие распространяются на все субъекты экономических отношений – физических и юридических лиц, банки, некоммерческие организации и т.д.

К ним относятся:

  1. Невозможность расплатиться по задолженностям при традиционном осуществлении хозяйственной деятельности, иными словами, отсутствие платежной способности.
  2. Наличие задолженностей перед кредиторами, предусмотренных договорами или вытекающих из ответственности (причиненного вреда).

Специальные или, по-другому индивидуальные основания, подразделяются дополнительно на несколько групп, в зависимости от субъекта экономических отношений.

Так, для инициирования в отношении юридического лица банкротства, необходим ряд оснований:

  • размер задолженности перед одним или несколькими кредиторами в совокупности составляет не менее 100000 рублей;
  • невозможность выплаты денежных средств в течение 90 суток с момента, когда обязательства должны были быть погашены.

Для признания несостоятельности физического лица необходимо наличие следующий оснований (без них суд не примет иск на рассмотрение):

  • сумма долговых обязательств перед одним или несколькими кредиторами равна не менее 10000 рублей;
  • гражданин не может погасить обязательства в продолжение 90 суток с момента, когда они должны были быть выполнены.

Что касается признания банкротства кредитной организации, то важно принимать во внимание следующие основания:

  • долг перед кредиторами должен составлять не менее 1000 МРОТ;
  • просрочка по платежам составляет 14 суток.

Как работает закон?

Законодательство тщательно регламентирует все вопросы, связанные с проведением банкротства.

  • устанавливает признаки несостоятельности;
  • перечисляет этапы процедуры, дает их описание;
  • указывает на нюансы и особенности банкротства, обусловленные спецификой деятельности субъекта экономических отношений.

Основным нормативно-правовым актом выступает ФЗ № 127 от 2002 года.

Кроме того, судебная практика включает в себя отдельные статьи и нормы ГК РФ, НК РФ, УК РФ и АПК РФ.

Судебная практика по банкротству

Судебная практика включает в себя решения и постановления суда, а также разъяснения по конкретному делу.

Важно, что она не может вступать в противоречие с действующим законодательством.

Физических лиц (граждан)

Банкротство физических лиц – частных граждан происходит в следующем порядке:

  1. Постановлением суда вводится реструктуризация задолженности. На этом этапе составляется план по реструктуризации, рассчитанный не более чем на три года.
  2. Отслеживание итогов применения разработанного плана. Если он не показал свою эффективность, то гражданин признается несостоятельным должником.
  3. Конкурсное производство. Отчуждение имущества происходит с учетом перечня вещей, которые не могут быть реализованы (единственная жилая площадь, продукты питания, топливо для обогрева жилья и приготовления пищи и т.д.).

Умышленное банкротство предприятия

Умышленное банкротство предприятияумышленное банкротство предприятия является наказуемым.

Сколько стоит процедура банкротства? Узнайте тут.

Юридических лиц

Судебная практика по банкротству юридических лиц, также как и законодательство, предусматривает назначение управляющего, полномочия которого изменяются в зависимости от стадии процедуры.

Признание несостоятельности компании, предприятия, ООО происходит в следующем порядке:

  1. Вводится стадия наблюдения, назначается арбитражный управляющий. Задача последнего – найти признаки умышленного или фиктивного банкротства. Если они отсутствуют, то он определяет – какие меры необходимо предпринимать для возвращения платежной способности? Им организуется первой собрание кредиторов.
  2. Материальное оздоровление. На этом этапе судом утверждается кандидатуре временного управляющего, одна из обязанностей которого – составление плана погашения задолженностей. Важно, что разработанный график считается утвержденным и может исполняться только после одобрения его кредиторами (для этого созывается общее собрание) и судом.
  3. Внешнее управление, назначение внешнего управляющего. Характерной особенностью стадии является отстранение от полномочий руководства и органов управления, все обязанности и права переходят к назначенному управляющему. Он имеет право отменить ранее назначенные меры по восстановлению платежной способности, если они не показали своей эффективности.
  4. Конкурсное производство, назначение конкурсного управляющего. Этот этап вводится уже после признания компании банкротом. Основная цель – удовлетворение требований кредиторов и выполнение обязательств. Для этого реализуется имущество должника, полученные средства используются для погашения долгов.

На любом этапе может быть заключено мировое соглашение, условия которого направлены на реструктуризацию долга.

Оно заключается между кредитором (кредиторами) и должником. Может быть подписано только при получении согласия учредителей и суда.

Образец мирового соглашения по банкротству здесь.

ИП (индивидуальных предпринимателей)

Судебная практика о банкротстве ИП выступает подтверждением законодательным нормам по проведению в отношении индивидуального предпринимателя только наблюдения и конкурсного производства.

Последний этап вводится по решению суда для расчета с сотрудниками (если они имелись) и с кредиторами.

Образец заявления о банкротстве индивидуального предпринимателя здесь.

Застройщиков

Банкротство застройщиков происходит в общем порядке, в некоторых случаях – в упрощенном.

Основная цель процедуры:

  • возмещение задолженностей перед кредиторами;
  • восстановление платежной способности.

Банков (кредитных организаций)

Банкротство банков, как показывает судебная практика, может производиться только после отзыва лицензии Центральным Банком России.

Отзыв может быть вызван соответствующим заявлениям со стороны кредиторов или уполномоченных органов, кроме того, подобное решение может принять сам суд.

Особенность банкротства кредитных организаций заключается в том, что они продаются единым лотом.

Конкурсное производство осуществляется в отношении единого объекта – банком со всеми его структурами.

Образец заявления о банкротстве банка здесь.

Последствия

Последствия проведения банкротства для физического лица заключаются в следующем:

  • невозможность оформления кредитов и займов в течение пяти лет;
  • ограничение пересечения границы;
  • отсутствие возможности занимать руководящие должности в компаниях и организациях в продолжение пяти лет с момента завершения дела.

Банкротство индивидуального предпринимателя в 2019

Банкротство индивидуального предпринимателя в 2019банкротство индивидуального предпринимателя 2019 году проводится при наличии оснований.

Как получить информацию о банкротстве юридических лиц? Читайте здесь.

Как действует федеральный закон о банкротстве? Подробности в этой статье.

К последствиям банкротства юридического лица относится потеря репутации и партнеров.

Если будут обнаружены признаки фиктивной или преднамеренной несостоятельности, то руководство или учредители будут нести уголовную, а в некоторых случаях субсидиарную ответственность.

Здесь представлена судебная практика по преднамеренному банкротству,

судебная практика по фиктивному банкротству.

На видео о нюансах процедуры несостоятельности

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

  2. Позвоните на горячую линию:

    • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

    • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Признаки банкротства: несостоятельность должника-ИП

банкротствоСогласно российскому законодательству, ИП также считается физлицом. Следовательно, каждый бизнесмен по конкретным основаниям может быть признан несостоятельным должником — банкротом.

ИП становится банкротом, если судом выявлены такие признаки банкротства индивидуального предпринимателя:

  • если бизнесмен не может погасить свои долги перед банком или государством — не менее 500 000 руб. в течение 3 месяцев;
  • если гражданин не в состоянии оплатить обязательные платежи (налоги, страховые взносы).

В итоге предприниматель может стать банкротом, когда он, например, не может выплатить ЗП своим наёмным работникам, не платит налоги в бюджет и др.

В настоящее время часто бывает так, что ИП, который не имеет банковских кредитов, не в состоянии заплатить нужную сумму за товар своим поставщикам. В итоге товар так и остаётся нереализованным, в последствии чего появляются долги перед своими работниками и перед ИФНС РФ.

Проведение процедуры признания ИП банкротом

В гл. 10 № 127-ФЗ подробно рассказано о процедуре признания бизнесмена банкротом.

Как оформить банкротство индивидуального предпринимателя?

При банкротстве ИП выполняет такие действия:

  • составляет и подаёт заявление в арбитражный суд о банкротстве ИП. Подобный иск подаёт либо сам ИП, либо сотрудник банка — его кредитор, или налоговая инспекция, если бизнесмен имеет задолженность по налогам;
  • при банкротстве физлица бизнесмен выбирает своего финуправляющего. В подобной ситуации он сам выбирает саморегулируемую организацию (СРО). Финуправляющим ИП становится один из членов СРО;
  • отдельно или вместе с ФНС или кредиторами составляет план по реструктуризации своей задолженности перед государством или банками. В подобной ситуации финуправляющий проводит совещание с банкирами и налоговиками, на котором он подписывает подобный план погашения долгов ИП;
  • затем план реструктуризации долгов отправляет в суд. План вводят сроком до 3 лет. По истечении 3 лет уполномоченные органы списывают с должника непогашенную в этот срок часть долга;
  • по решению суда, реализует своё имущество. Если финуправляющий не предложил плана по реструктуризации задолженности, или если бизнесмен не выполнил конкретных требований по нему, тогда суд изымает имущество у бизнесмена;
  • признание банкротства. Это происходит в том случае, когда после продажи имущества гражданин РФ погасил все свои кредиты. Затем наступает ряд негативных последствий для ИП от признания его банкротом, которые установлены в ст. 216 № 127-ФЗ.

Нужно отметить, что если ИП не является юристом по образованию, то ему будет трудно разобраться со всеми юридическими тонкостями судебных дел о банкротстве.

Если ИП хочет стать банкротом, то ему следует обратиться к юристам. Эксперты дадут профессиональные консультации и помогут пройти все процедуры в короткие сроки!

Важные нюансы банкротства ИП

При прохождении процедуры банкротства бизнесмен должен иметь в виду некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей.

Многие бизнесмены, которые понимают, что скоро станут банкротами, чаще применяют преступные схемы для сохранения движимого и недвижимого имущества.

В подобной ситуации бизнесмены оформляют часть или все свою недвижимость, авто на дальних родственников. В этом случае они заключают с родными, например, договор дарения.

Вышеперечисленные действия с имуществом в будущем приводят к серьёзным и неотвратимым последствиям. Ведь после назначения управляющего по финансам бизнесмен предоставляет суду несколько документов. Одних из них – документ об имущественных сделках, которые были заключены на протяжении крайних 3 лет.

В итоге суд быстро раскрывает мошенничество ИП. В этом случае бизнесмен теряет все своё имущество, которое было передарено родным, а его задолженность не списывают.

Следующий нюанс банкротства – продажа имущества. Некоторые предметы нельзя реализовать. Они указаны в ст. 446 ГПК РФ.

В частности, суд не изымает у ИП такие вещи:

  • финсредства, на которые предприниматель ведёт свой бизнес;
  • 1 жилье (частное домовладение или квартира);
  • авто для людей — инвалидов;
  • бытовые принадлежности;
  • личные вещи, кроме драгоценных металлов;
  • сельскохозяйственные предметы.

Закон о банкротстве ИП: основные поправки

банкротство ИПФедеральный закон о банкротстве ИП № 127-ФЗ, который устанавливает порядок банкротства ИП, был введён в действие 1 октября 2015 г.

Про предпринимателей в этом законе подробно написано в ст. 214, 215 и 216 № 127-ФЗ. В то же время, так как бизнесмен – это физлицо, то он также должен соблюдать порядок, который подробно прописан в гл. 10 для заемщиков-физлиц.

Нужно отметить, что 3 июля 2016 г. были принят федеральный закон № 360-ФЗ «О внесении поправок в отдельные законы РФ», в котором были введены некоторые поправки, касающиеся несостоятельности физлиц.

В итоге были введены в действия такие поправки к ФЗ № 127:

  • теперь премия финансового управляющего равна 25 000 руб. вместо 10 000 рублей ранее. При этом подобные финсредства уплачивают только за 1 процедуру: за реструктуризацию задолженности, или за продажу имущества;
  • премия финансового управляющего за продажу движимого и недвижимого имущества ИП составляет не 2%, а 7% от цены квартиры, авто и др.

Банкротство ИП с налоговой задолженностью

Иск о признании бизнесмена банкротом подают такие лица:

  • сам предприниматель;
  • кредиторы;
  • налоговая инспекция.

Налоговая инспекция подаёт иск в суд о признании ИП несостоятельным должником, когда если бизнесмен имеет налоговую задолженность. На практике часто бывает так, что ИП хочет официально стать банкротом, имея при этом банковский кредит и не уплаченные государству налоги.

Банкротство ИП с долгами по налогам в подобной ситуации не сильно отличается. Сначала ФНС составляет и направляет в суд план погашения налоговой задолженности бизнесмена.

Потом суд реализует имущество ИП, часть денег с продажи которого идёт на погашение налоговой задолженности (целиком или частично).

Если бизнесмен нигде официально не работает, то реструктуризацию долгов не проводят.

В ст. 213.27 № 127-ФЗ подробно прописан порядок кредиторской очерёдности, согласно которому налоговую задолженность погашают в 4-ю очередь. То есть инспекция ФНС попадает в категорию, где указаны остальные кредиторы.

Признание банкротом ИП с кредиторской задолженностью

При наличии банковских кредитов и при невозможности их погашения, ИП может обратиться в суд с просьбой признать свою финансовую несостоятельность. Признание банкротом ИП с кредиторской задолженностью фактически не отличается от банкротства бизнесмена с иными долгами.

После назначения финансового управляющего предприниматель составляет перечень кредиторов, а также – суммы долгов по каждому из них. В подобной ситуации ИП предоставляет в суд пакет документов по кредитной задолженности.

Затем финуправляющий проводит совещание с банкирами и налоговыми инспекторами, на котором он утверждает план погашения долгов ИП. Если по конкретным основаниям суд отменил реструктуризацию, то автоматически начинается процедура продажи имущества бизнесмена.

В итоге после продажи имущества, ИП погашает долги перед кредиторами.

Сроки проведения банкротства ИП

После регистрации иска о признании бизнесмена банкротом, судья рассматривает подобный документ и принимает решение о несостоятельности бизнесмена. Такой вердикт суд выносит на протяжении 1–2 мес. с даты подачи иска бизнесменом.

Далее, суд назначает финуправляющего ИП, который на протяжении 10 дней с даты вынесения судебного решения о начале процедуры банкротства подаёт сведения для опубликования в газете «Коммерсант» и в 5-дневный срок – в Едином реестре данных о банкротах.

На протяжении 2 мес. с даты опубликования информации о банкротстве финуправляющий создаёт кредиторский реестр. Затем он проводит совещание с банкирами и налоговиками, во время которого утверждает план погашения долгов ИП.

После утверждения плана реструктуризации, ИП погашает долги на протяжении всего срока, который указан в этом документе — до 3 лет как максимум.

Однако суд может, минуя реструктурирование по кредитам, тут же перейти к продаже имущества ИП. Это происходит в том случае, если у бизнесмена нет официального ежемесячного дохода, он нигде официально не работает, и, следовательно, не может погасить долг.

Если реструктурирование долгов бизнесмена было аннулировано или его и не было, и суд начал продажу движимого и недвижимого имущества ИП, то процедура банкротства длится 4–6 мес. Затем, после выплаты долгов кредиторам ИП признают в суде несостоятельным должником и освобождают от долгов.

Это интересно:

Как закрыть ИП с долгами самостоятельно?

Какой штраф за незаконное предпринимательство физических лиц?

Какие документы нужны для получения ипотеки индивидуальному предпринимателю?

Стоимость услуг по банкротству ИП

Сколько стоит признание ИП банкротом? Стоимость банкротства ИП составляет 15 000–1 500 000 руб.

Стоимость оказания подобной услуги зависит от таких факторов:

  • вид бизнеса;
  • какое имущество есть у бизнесмена;
  • объем кредиторской задолженности ИП и др.

Стоимость наблюдения за 1 месяц равна 25 000 руб.

Последствия банкротства предпринимателя

Какие последствия ожидают ИП-будущего банкрота? Все последствия банкротства ИП подробно прописаны в ст. 216 № 127-ФЗ. В частности, с даты продажи имущества бывший бизнесмен больше не может снова стать ИП (при долговом реструктурировании статус ИП сохраняется за бизнесменом).

Можно ли открыть ИП после банкротства? Бывший предприниматель на протяжении 5-ти лет после того, как он был признан судом банкротом, не может снова стать ИП. Также бывший бизнесмен не вправе на протяжении 5 лет, после того как произошло закрытие ИП, быть руководителем в какой-либо организации (в частности, быть гендиректором или главбухом).

В итоге любое движимое и недвижимое имущество, которое суд нашёл после того, как была установлена несостоятельность индивидуального предпринимателя, – авто, 2 квартира, гараж или драгоценные вещи, продают для выплаты долгов кредиторам. Это происходит в том случае, если имущества не хватило, чтобы полностью погасить долги бизнесмена перед кредиторами.

Особенности инициирования дела о несостоятельности

Банкротство физических лиц могут инициировать три группы:

  1. Сам должник;
  2. Кредитор;
  3. Государственная структура с соответствующими полномочиями.

Процедура банкротства физических лиц требуется в тот момент, когда человек не может покрыть свои обязательства. Предполагается, что у него нет достаточных источников дохода для совершения оплаты. В некоторых случаях инициирование процедуры является единственным выходом для лица. Подробнее о том, как объявить банкротом ИП читайте здесь. О правовой практике при банкротстве гражданина здесь.

Возникла проблема? Позвоните нашему юристу:

+7 (495) 133-92-18,   8 (800) 511-92-18(звонок бесплатен)

Основные этапы проведения процедуры

etapy-bankrotstva-fiz-licПроцедура банкротства физического лица проводится по следующим этапам:

  1. Подача заявления о несостоятельности в арбитражный суд. Обращаться требуется в суд по месту жительства;
  2. Принятие решения о банкротстве физических лиц. Для того чтобы решение было в пользу частного лица, ему необходимо представить доказательства своей несостоятельности. К примеру, это может быть справка об уровне доходов, доказывающая, что при изъятии средств у человека не останется прожиточного минимума на него и на его иждивенцев;
  3. Если решение суда принято в пользу должника, существует несколько вариантов развития событий. Это заключение мирового соглашения между кредитором и должником. Согласно ему, между обеими сторонами заключается определённый компромисс. При этом этом варианте дело о процедуре банкротства закрывается. Ещё один вариант – реструктуризация долга и восстановление способности к оплате. На последний процесс может быть отведено три года;
  4. Начало процесса реализации собственности и объявления человека банкротом, в том случае если меры, направленные на восстановление платёжеспособности и достижение компромисса, не дали результата.

В деле о банкротстве физических лиц может последовать отказ.

Банкротство физических лиц может быть инициировано при смерти заёмщика. Дело могут инициировать его наследники. Процедуру следует успеть провести до вступления акта наследства в силу. При этом для покрытия обязательств, используется имущество умершего.

В деле о банкротстве физических лиц может последовать отказ. Закон РФ говорит о том, что отказ может обосновываться следующими причинами:

  • Наличие в деле признаков экономического преступления;
  • Преднамеренное проведение процедуры несостоятельности;
  • Порча имущества, которое могло быть использовано для покрытия имеющихся обязательств.

Закон России свидетельствует о том, что все затраты на судебные расходы ложатся на должника. Выплачиваются они вне очереди. Если было составлено мировое соглашение, предоставляются условия для иного порядка оплат.

Закон РФ отличает много нюансов. Последние новости о ведении подобных дел свидетельствуют о том, что при инициации процедуры лучше обратиться к юристу. От него можно получить первичную консультацию, которая разъяснит все возможные подводные камни дела.

Признаки банкротства

priznaki-bankrotstva-fiz-licaДело о банкротстве физических лиц окончится положительно для должника только в том случае, если будут в наличии признаки несостоятельности. Определяет их закон о несостоятельности, в частности, статья 213.4. Согласно ему, признаками несостоятельности могут считаться:

  • Обстоятельства, которые не дают производить выплаты обязательств. Это может быть потеря места работы, утрата дееспособности;
  • Обязательства не были уплачены в установленный срок;
  • Размер долга не может покрыть цена имущества гражданина, которое можно реализовать;
  • За тридцать и более дней погашено только 10% от задолженности;
  • У гражданина отсутствует собственность, которую можно реализовать для погашения долга.

Закон России предполагает, что наличие даже одного из перечисленных обстоятельств является поводом для инициирования дела о банкротстве. В некоторых случаях дело может быть открыто в добровольном порядке самим должником. Но есть ситуации, при которых данный процесс становится обязательным.

Гражданину придётся столкнуться с процедурой, если задолженность в совокупности превышает 500 000 рублей, а просрочка платежа составляет более 90 дней.

Подводя итоги, можно отметить, что банкротство физических лиц можно инициировать при наличии следующих обстоятельств:

  • Задолженность составляет более полумиллиона рублей;
  • Имеются признаки финансовой несамостоятельности;
  • У человека отсутствует имущество, подходящее для реализации с торгов.

Банкротство физического лица, как свидетельствует закон России, может быть признано только по решению суда. Уже существует судебная практика ведения подобных дел, о чем свидетельствуют новости. Дополнение к статье ГК довольно активно используется, так как кредиты имеются у огромного числа лиц, и не все могут с ними расплатиться.