Оспаривание сделок должника при банкротстве физического лица

Введение нового закона о банкротстве физических лиц позволило оспаривать сделки должника.

Дополнительно были разработаны схемы для судебного решения вопроса и попыток прийти к единому мнению сторон в рамках мирового соглашения. Для этого необходимо знать порядок действий и основы нормативной базы.

Содержание

Законодательная база

Закон №154, регламентирующий порядок банкротства физических лиц, был принят 29.06.2015. Необходимость введения новых правил, регулирующих финансовые отношения ФЗ, была обусловлена частыми случаями невозможности исполнять принятые обязательства. Принятие этого закона позволило соблюсти интересы должника и кредитора.

Оспаривание сделок физического лица возможно только после официального признания его банкротом по следующим признакам:

  • сумма финансовых обязательств, которые не могут быть исполнены, превышает 500 тыс. рублей;
  • ФЛ более трех месяцев не выполнял условия по возврату долга — были просрочены платежи по кредитам или займам.

Каждое условие в отдельности не может стать причиной присваивания статуса банкрота физическому лицу. Он не подразумевает списание всех долгов, а регламентирует право первой очереди выдачи по задолженности кредиторам. Это происходит после реализации всего имущества должника. Только после этого финансовые обязательства аннулируются независимо от остаточной суммы задолженности. Подобная судебная практика не имеет большого числа наглядных примеров из-за небольшого срока действия закона о банкротстве.

Реструктуризации не подлежат такие виды собственности:

  • Жилье – дом, квартира или земельный участок. Но только в том случае, если это единственная недвижимая собственность.
  • Личные вещи и предметы домашнего обихода. К ним относится обувь, одежда и т.д.
  • Профессиональный инструмент, необходимый для выполнения работы. Исключение – его стоимость превышает 100 МРОТ.
  • Хозяйственные постройки. Но только если они не входят в технический паспорт дома (квартиры, участка).

Сделки по этим объектам не могут быть оспорены. Для определения возможности реализации того или иного вида имущества назначается финансовый поверенный. Он следит за ходом аукционов, может регулировать стоимость реализуемой недвижимости или вещей согласно рыночной конъюнктуре.

Признаки спорных сделок

Главной задачей финансового управляющего является соблюдение интересов должника-физического лица и его кредиторов. Особое место занимают сделки, которые негативно повлияли на платежеспособность. Часть из них можно оспорить.

Согласно норме закона №154 признаками подобных сделок являются:

  • Дарение или продажа по стоимости, ниже среднерыночной. Это относится только к тем договорам, которые были заключены при наличии признаков неплатежеспособности – есть задолженности по кредитам или другие просроченные финансовые обязательства.
  •  Все вышеописанные действия были совершены после признания должника банкротом. Это делается, чтобы умышленно понизить финансовое состояние ответчика.

Срок исковой давности по данным сделкам составляет 3 года.

Но есть ряд условий, появление которых не влияет на это.

Оспаривание возможно при доказательстве таких факторов:

  • Лицо, участвовавшее в купли/продаже (дарении) — близкий родственник. Он должен быть уведомлен о финансовом состоянии ответчика.
  • На момент совершения сделки присутствовали признаки неплатежеспособности. К ним относятся просрочки по кредитам или выплаты долгов, общей стоимости имущества недостаточно для погашения задолженностей.
  • Явный вред интересам кредиторов. Продажа осуществлялась по заниженной стоимости, что привело к ухудшению финансового состояния ответчика.
  • Реализованное имущество не относится к категории неприкосновенного. Его перечень был указан выше.

Если эти требования присутствуют, то возможно оспаривание очень старых сделок. Важно, чтобы была доказательная база.

Сроки давности

Перед началом процедуры оспаривания тех или иных действий должника нужно проверить время совершения сделки. В законе №154 оговариваются сроки давности по сделкам должников-ФЗ. Дополнительно можно применять нормы статьи №10 ГК РФ.

Для договоров купли/продажи сроки исковой давности составляют:

  • 3 года, если оформление состоялось до 1 сентября 2013 г;
  • 10 лет для сделок после вышеуказанного срока.

Если физическое лицо не являлось индивидуальным предпринимателем, то согласно статье №3 закона «О несостоятельности» оспариванию не подлежат договора, оформленные до 1 октября 2019 г. Но это возможно только в том случае, если к конкретной ситуации невозможно применить статью №10 ГК РФ.

Применение этих правил относительно конкретной сделки может выявить суд или финансовый поверенный. Если в процессе рассмотрения возможности оспаривания возникают спорные ситуации – любой из сторон может начать дополнительный судебный процесс. Но нужно помнить, что в случае отрицательного решения все расходы по проведению экспертизы, уплаты государственной пошлины лягут на истца.

оспаривание сделки с заинтересованностьюЛичные интересы не должны затмевать бизнес-цели. Узнайте, как оспариваются сделки с заинтересованностью

Оспаривание завещания до открытия наследства не допускается. Можно ли обойти закон?

Способы оспаривания сделок должника физического лица при банкротстве

Практика взаимоотношений должника и его кредиторов предусматривает несколько вариантов решения конфликтной ситуации. Следует помнить, что присвоение статуса банкрота для физического лица чревато лишением многих возможностей: оформление кредита, получение государственных льгот и т.д. Поэтому нужно попытаться решить финансовые проблемы без начала этой процедуры.

Кредиторы могут воспользоваться действующими механизмами для оспаривания сделок.

При этом оформленные договора должны отвечать условиям:

  • срок давности не превышен;
  • при оформлении сделки наблюдается ущемление кредитора;
  • объект договора купли/продажи не относится к категории неприкосновенных.

Оспаривание сделок по совместному имуществу происходит только в судебном порядке. Чаще всего конфликтные ситуации возникают при сложности определения единого собственника объекта сделки.

Досудебная претензия

Для быстрого решения конфликтной ситуации можно оформить досудебную претензию. Она подается на имя должника или его финансового поверенного. Подобная практика позволит сэкономить время и снизить расходы на судебное разбирательство.

Составление судебной претензии выполняется по следующим правилам:

  • Пишется заявление, в котором указывается суть претензии. Описывается сделка, которую требуется отменить, причины этого. Важно указать, что на момент заключения договора были допущены ошибки, которые противоречат действующему законодательству.
  • Претензия подается должнику или его финансовому поверенному. По результатам переговоров последний может изменить очередность удовлетворения финансовых претензий в пользу заявителя.
  • Прилагаются копии документов, подтверждающие факт сделки.

Официальный ответ на досудебную претензию должны предоставить не позднее одного месяца с момента получения. Должник-физическое лицо или его финансовый поверенный предлагают альтернативные способы решения ситуации или соглашаются с требованиями. После этого предпринимаются действия по аннулированию незаконной сделки должника.

Подача иска в суд

Если в досудебном порядке решить вопрос не удалось – необходимо подать документы в районный суд. Важно доказать, что совершенная ранее сделка причинила вред кредитору и должна быть отменена. Для этого следует подготовить документы, подтверждающие свершение факта покупки (продажи, дарения) – копия соглашения, акт о финансовом состоянии должника на момент совершения сделки.

Желательно подать иск в рамках рассматриваемого дела о банкротстве ФЗ.

Если кредитор не будет значиться в официальных списках по задолженности – после решения суда он не сможет претендовать на имущество должника.

Для суда потребуются следующие документы:

  • Исковое заявление. Оно составляется с помощью профессионального юриста. В содержании указываются причины отмены совершенной ранее сделки.
  • Копия досудебной претензии. Обязательно нужно приложить официальный ответ должника.
  • Документы, подтверждающие финансовые претензии к будущему банкроту – договоры, долговые расписки.
  • Копия оплаты государственной пошлины.

После подачи иска в течение одного месяца должно состояться первое заседание. Если он рассматривается в рамках процедуры банкротства – время заседания может быть назначено раньше.

Мировое соглашение

Нередко возникают ситуации, когда в процессе судебного разбирательства стороны договариваются об удовлетворении иска. Для официальной фиксации этого факта следует оформить мировое соглашение. Порядок этой процедуры подробно описан в статье №39 ГПК РФ.

Для начала необходимо подать ходатайство.

После положительного ответа суда мировое соглашение по оспариванию сделок должника-физического лица должно отвечать таким требованиям:

  • обоюдное согласие сторон на заключение примирительной сделки;
  • в соглашении указываются все обстоятельства дела, а также механизмы его урегулирования;
  • копия соглашения передается суду с внесением записи в журнал заседания.

На основании соглашения суд выносит вердикт. Если одна из сторон не выполняет условия – можно оспорить решение суда. Ответы на подобные дела предоставляются не позднее 15 рабочих дней. Также с помощью судебной системы можно добиться получения исполнительного листа, на основании которого будет пересмотрен порядок распределения имущества должника-банкрота.

порядок оспаривания кадастровой стоимости земельного участкаГражданин обязан установить истинную цену своей собственности. Узнайте об оспаривании кадастровой стоимости земельного участка физическим лицом

Как составить исковое заявление об оспаривании отцовства? Образец в статье.

Оспаривание завещания на квартиру возможно, если будет доказана физическая несостоятельность умершего. Читайте, кто имеет на это право.

Примеры судебной практики

Для наглядности рекомендуется рассмотреть несколько примеров судебной практики по делам об оспаривании сделок должника-физического лица при банкротстве.

«Должником 2,5 года назад была осуществлена продажа загородного дома в пользу родственников — отца. Появление первых просрочек по кредиту было зафиксировано три года назад. Было подано заявление о признании должника банкротом.

У истца есть реальные шансы оспорить сделку по продаже загородного дома, но только в том случае, если должник был частным предпринимателем».

«На момент продажи одной из двух квартир (два года назад) своей матери у должника не было проблем с выплатой кредита — он имел стабильный заработок, просрочек по платежам не было. После лишения работы три месяца назад подал документы для признания его банкротом.

В этом случае финансовый управляющий не имеет право оспорить сделку, так как у физического лица не было явных признаков неплатежеспособности на момент продажи дома».

Большими полномочиями оспаривания сделок банкротов обладают финансовые управляющие. Они ответственные за распределение движимого, недвижимого имущества и наличности должника среди его кредиторов. Поэтому о прошлых подозрительных сделках рекомендуется сообщать именно этому человеку. Если же со стороны управляющего не была выполнена проверка – следует подать исковое заявление в суд.

Предыдущая статья: Оспаривание крупных сделок участником ООО

Следующая статья: Оспаривание договора займа по безденежности: судебная практика

Причины для отмены сделок

Статья 61 закона «О банкротстве» позволяет оспаривать сделки, заключенные с 2015 года (с момента принятия закона). Именно позволяет, а не обязывает, то есть если финансовые операции должника не вызовут подозрений — никто не будет пытаться их отменить. Проверяют не все сделки, а только подозрительные — например, продажу имущества в несколько раз дешевле его реальной стоимости. Другой пример — если при наличии систематически растущих долгов человек продал (подарил) имущество, но не использовал деньги для их погашения. Сделку можно оспорить, если имеются доказательства, что покупатель имущества знал о долгах продавца и помогал скрыть его от кредиторов.

Также закон запрещает должникам отдавать одному или нескольким кредиторам предпочтение перед остальными. Например, когда обанкротившийся гражданин продает машину и все вырученные деньги несет в банк для погашения кредита, потому что там проценты, неустойки, а в перспективе еще и коллекторы. При этом друзья, которые давали ему денег в долг, остаются с носом, потому что были добры, терпеливы и процентов не требовали.

Какие сделки банкрота можно оспорить

Кроме невыгодной продажи и дарения, закон позволяет объявить недействительными следующие виды финансовых операций:

  • банковские переводы;
  • уплату налогов;
  • заключение брачного договора;
  • выплату заработной платы наемным сотрудникам;
  • уплату долгов по исполнительному листу службы судебных приставов;
  • другие сделки.

На отмену сделки дается три года

Закон позволяет оспаривать сделки, заключенные не раньше, чем за три года до начала процедуры банкротства. Для индивидуальных предпринимателей суд может отменить срок давности, если для этого есть основания. Судебная практика показывает, что отменить сделки, совершенные больше года назад, сложно: участники плохо помнят детали договора, свидетелей не найти, документы могут быть утеряны.

В законодательстве и раньше существовала норма, позволяющая отменять нечестные сделки. По статье 10 ГК РФ можно признать недействительными финансовые операции, заключенные в течение предыдущих десяти лет (для сделок, заключенных с 2013 года). Но в делах о банкротстве эта норма применяется редко.

Кто оспаривает сделки банкротов

Обычно требование признать сделку недействительной исходит от финансового управляющего. Это специалист, которого нанимает должник при запуске процедуры банкротства. Он оценивает материальное положение своего нанимателя, анализирует прошлые операции и контролирует текущие. Обнаружив фиктивные сделки, управляющий сообщает о них суду и кредиторам.

Сами кредиторы тоже могут оспорить сделки должника, но у них меньше полномочий для анализа его финансовых операций. Подать иск может только тот кредитор, который включен в утвержденный судом реестр (список лиц, которые хотят получить деньги с должника).

Процедура оспаривания сделок

Признать сделку недействительной можно только через арбитражный суд. Исковое заявление подается до того, как судья вынесет вердикт по заявлению должника о банкротстве. Тот, кто подает иск, должен представить доказательства фиктивности сделки — в отношении ответчика действует презумпция невиновности.

Правовые нормы

Оспаривание сделок при банкротстве осуществляется в соответствии с 3 главой Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127 и постановлениями, которые дополняют и разъясняют этот нормативно-правовой акт.

Кроме этого, судья в Арбитражном суде использует для вынесения решений и Гражданский кодекс Российской Федерации.

Кто инициатор?

Оспариванием сделок занимается арбитражный управляющий на стадиях временного управления и конкурсного производства.

При этом он может выступить с этим предложением самостоятельно или по желанию кредиторов.

Основания

В суде можно оспорить законность сделки, заключенной юридическим или физическим лицом, на основании наличия у должника целей:

  • причинить вред кредиторам;
  • нарушить их очередность в удовлетворении финансовых претензий.

Учитывается наличие личной заинтересованности сторон в недобросовестном контракте в установленный законом период (может включать в себя три года до момента подачи заявления на банкротство, в зависимости от типа сделки).

Оспаривание сделок при банкротстве

Согласно закону «О несостоятельности» в судебном порядке могут быть оспорены сделки, заключенные физическими и юридическими лицами, находящимися:

  • в зоне риска;
  • уже в процессе банкротства.

Физического лица

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица стало возможным с 1 октября 2019 года, после того как вступили в силу последние поправки к Федеральному закону «О несостоятельности».

С этого момента по отношению к недобросовестным банкротам может применяться эта процедура, в результате чего им не удастся уклониться от возвращения долгов.

Также это дает возможность применять к должникам, совершающим умышленное банкротство, уголовное наказание.

Юридического лица

Возможность оспаривать сделки юридических лиц, находящихся на стадии банкротства, существовала длительное время.

За этот период данная процедура неоднократно рассматривалась в Арбитражном суде.

Какие могут быть признаны недействительными?

В настоящее время судом могут быть признаны две основные группы сделок:

  • подозрительные;
  • заключенные с предпочтением интересов одного кредитора по отношению к остальным.

С предпочтением

Сделки с предпочтением могут заключаться с одним или несколькими кредиторами.

В результате совершения этого действия интересы других организаций, имеющих финансовые претензии к должнику, могут быть ущемлены.

В данном случае рассматриваются сделки, совершенные за шесть месяцев до инициирования банкротства.

Подозрительные

Согласно закону «О несостоятельности (банкротстве)» к подозрительным сделкам относятся следующие виды:

  1. Которые предусматривают неравноценное встречное вознаграждение. В данном случае можно оспорить те контракты, которые были заключены за год до подачи заявления о финансовой несостоятельности в Арбитражный суд, и год после этого момента.
  2. Заключенные с целью причинить вред кредиторам. Это тип подозрительных сделок предполагает более длительный период для оспаривания. В данном случае подвергаются риску те контракты, которые были заключены за три года до момента инициирования процедуры банкротства.

Какие оспорить нельзя?

Согласно действующему законодательству не могут быть оспорены сделки, соответствующие следующим критериям:

  • должник регулярно заключает подобные сделки, то есть они типичны для его хозяйственной деятельности;
  • стоимость имущества по каждой сделке должна быть равна или меньше одного процента балансовой стоимости всех активов потенциального банкрота, в этом случае рассматривается последний отчет, оформленный перед заключением сделки.

Кроме этого, в настоящее время суд защищает покупателей, которые приобрели у должника имущество.

В данном случае это касается только добросовестных юридических и физических лиц, которые не были осведомлены о финансовом неблагополучии продавца.

Но на практике этот пункт применить сложно, так как доказать свою добросовестность удается далеко не всем.

Выплаты при увольнении при банкротстве организации

Выплаты при увольнении при банкротстве организацииувольнение при банкротстве организации выплаты осуществляются в порядке очередности.

Интересует судебная практика по банкротству ТСЖ? Смотрите тут.

Порядок действий

Оспаривание сделок предполагает осуществление определенных действий.

В первую очередь кредиторы должны:

  • обратиться с инициативой к арбитражному управляющему;
  • либо вынести свое решение для обсуждения на совете кредиторов.

При этом стоит учитывать, что окончательное решение о проведении этой процедуры принимает только управляющий.

В случае отказа от оспаривания сделок на совете кредиторов, он все равно может подать соответствующее заявление в суд.

После того как решение было принято, управляющий собирает необходимые документы и составляет заявление в Арбитражный суд.

Следующим шагом является рассмотрение поданных документов в суде, после чего может быть вынесено решение, отменяющее сделку либо отказ в совершении этого действия.

Расходы

Оспаривание сделок также как и сама процедура банкротства требует определенных расходов.

К наиболее распространенным относятся:

  • судебные издержки;
  • государственным пошлина.

Госпошлина

Госпошлина может оплачиваться за оспаривание отдельных сделок, а также нескольких объединенных в одно дело.

В настоящее время размер этого платежа составляет шесть тысяч рублей (Налоговый кодекс Российской Федерации).

Таким образом, минимальный платеж может составлять шесть тысяч рублей, а в случае оспаривания нескольких сделок, не оформленных в одно дело, он умножается на количество заявлений.

Последствия

Если суд признал сделку недействительной, то гражданин или организация должны вернуть полученное имущество.

Оно включается в конкурсное производство и продается для погашения задолженности банкрота перед кредиторами.

Если вернуть имущество уже невозможно, то гражданин, незаконно получивший его, должен возместить его реальную стоимость на момент продажи.

Если незаконная сделка заключалась с одним из кредиторов для погашения долгов, то после ее оспаривания:

  • он возвращает полученной имущество;
  • а сам входит в список кредиторов.

Его вносят в реестр в 3-ю очередь.

По отношению к руководителям и учредителям юридического лица, а также к физическому лицу, которое заключило незаконную сделку, может применяться имущественная, а некоторых случаях и уголовная ответственность.

предупреждение банкротстваМеры по предупреждению банкротства

позволят избежать ликвидации организации в дальнейшем.

Каковы последствия признания банкротом ИП? Читайте здесь.

Как написать заявление о признании гражданина банкротом? Подробности в этой статье.

Судебная практика

Судебная практика оспаривания сделок во время процедуры банкротства имеет множество примеров, так как такие дела рассматриваются Арбитражным судом регулярно.

В некоторых случаях во время процедуры банкротства отменяется много сделок, которые могли быть заключены за три года до подачи заявления на признание физического или юридического лица финансово несостоятельным.

Здесь представлена судебная практика по оспариванию сделок должника.

На видео об оспаривании сделок должника

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат

  2. Позвоните на горячую линию:

    • Москва и Область — +7 (499) 703-16-92

    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 309-85-28

    • Регионы — 8 (800) 333-88-93

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Суть оспаривания сделок

Необходимо отметить, что наличие данного закона не гарантирует человеку «спокойную жизнь» после объявления себя банкротом. Проще говоря, нельзя просто набрать неимоверное количество кредитов любыми способами, а потом просто объявить себя банкротом и забыть об этом.

Во время процедуры банкротства того или иного физического лица назначается специальный человек – финансовый управляющий. Все действия должник обязан согласовывать с ним, и по сути, становится подотчетен финансовому управляющему. Поскольку, согласно законодательству, управляющий является лицом, которое действует в интересах и самого должника, и в интересах кредиторов, он имеет право инициировать оспаривание сделок, совершенных подконтрольным ему лицом. Также, дела о банкротстве граждан подлежат рассмотрению арбитражным судом, в том числе по правилам, закрепленным в Арбитражном процессуальном кодексе РФ, имеющем имеет существенные отличия от кодекса, регулирующего судопроизводство в судах общей юрисдикции. По этой причине, прежде чем нести в судебные органы, свое заявление о банкротстве, подумайте, а еще лучше проконсультируйтесь с опытным юристом.

Безусловно, каждый случай индивидуален. Но в любом случае при присвоении статуса банкрота и оспаривании тех или иных сделок учитывают следующие аспекты:

  • общая сумма задолженности;
  • время, когда выплаты выполнялись регулярно;
  • период невыплат;
  • отсутствие или наличие стабильных источников дохода.

Какие сделки могут быть опротестованы

Помимо оснований для оспаривания сделок содержащихся в Гражданском кодексе РФ, в соответствии с Законом о банкротстве установлены дополнительные основания, согласно им могут быть оспорены сделки двух типов:

  1. Подозрительные.
  2. Предпочтительные.

К первой категории сделок относятся те договора, которые предполагают наличие корыстного незаконного и неравноценного встречного исполнения обязательств. Простым и наиболее распространенным примером в этом отношении являются сделки купли-продажи недвижимости. На них распространяется «срок давности» в 1 год до момента обращения с заявлением об объявлении человека банкротом и его принятия, а также в течение 1 года после.

Если, предположим, человек продал имущество на сумму 5 миллионов рублей, а по факту получил 1 миллион, то такая сделка относится к разряду подозрительных и, скорее всего, будет оспорена. Также в судебном порядке могут быть оспорены сделки дарения, особенно близким родственникам, если таковые имели место быть в течение последнего года перед подачей заявления в суд о признании банкротства.

Если говорить о предпочтительных сделках, то здесь для признания их недействительными рассматриваются иные аргументы. В некоторых случаях должник в течение определенного времени гасит долг исключительно одного кредитора, на остальных просто не обращает внимания. Весь расчет идет на то, что со временем в результате банкротства все остальные долги будут списаны. Арбитражный управляющий может инициировать в суде признание таких сделок (предпочтительных) недействительными. Однако в этом случае необходимо иметь достаточно серьезную доказательную базу.

Можно ли оградить сделки от последующего оспаривания

Понятно, что человек при приближении банкротства всеми способами старается обеспечить себе определенную «подушку безопасности», продавая или даря родственникам свое имущество, в том числе и недвижимость. Но такие сделки, по сути, актуальны только за 3 и более года до процедуры банкротства. После этого срока в подавляющем своем большинстве сколь-нибудь значимые сделки будут аннулированы.

Низкая вероятность оспаривания договора, заключенного в следующих случаях:

  1. Однозначное отсутствие каких-либо признаков наличия желания причинить вред кредитору.
  2. Цена платы соответствует, условно говоря, рыночной стоимости. То есть речь идет о соразмерности встречного исполнения.
  3. Отсутствие признаков банкротства в тот момент, когда данная сделка совершалась. Речь идет о достаточности средств (на тот момент времени) у будущего банкрота.

Мы постарались обобщить и отразить основные моменты в простой форме, в действительности же отношения в сфере банкротства физических лиц являются очень сложным предметом.

Самостоятельно со всеми вопросами и проблемами банкротства, в том числе и при оспаривании сделок, обычному человеку справиться будет крайне сложно, а порой, и невозможно. В этой ситуации оптимальным решением будет обращение за помощью к опытному юристу.

Стоимость услуг по оспариванию сделок должника

С ориентировочной стоимостью услуг представительства в арбитражном суде можно ознакомиться на нашем сайте, перейдя по ссылке.

Однако указанные цены являются актуальными для ведения одного обособленного спора, тогда как для дел о банкротстве кредиторы обычно предпочитают обращаться за услугами по юридическому сопровождению всего дела, включающими в себя оспаривание целого ряда сделок, участие в собрания и признание действий финансового управляющего незаконными. Стоимость услуг юриста в данном случае рассчитывается индивидуально, может быть помесячной либо сдельной. В случае сдельной оплаты за за ориентир берутся цены, ссылка на которые была дана выше, однако, предоставляются значительные скидки, если обособленных споров будет больше одного.

Еще один вариант — оплата услуг финансового управляющего, который и займется оспариванием следок. Этот вариант самый выгодный и удобный для кредитора — делает процедуру банкротства абсолютно прозрачной и скоординированной. Более того, в этом случае возможна оплата только предусмотренного законом вознаграждения — без взимания дополнительных платежей, ежемесячных выплат и т.п. Дело здесь в том, что успешное разрешение таких споров влечет для финансового управляющего получение дополнительного вознаграждения в размере 7% от сумм оспоренных сделок.

Какие сделки могут признать недействительными?

Оспорить могут следующие сделки:

  1. Подозрительные сделки;
  2. Сделки, направленные на погашение обязательства (оказание предпочтения) одному кредитору.

Подозрительными сделками могут быть (для простоты понимания приведем условные наименования):

Неравноценные сделки.Условия для признания неравноценной сделки:

  • Несоответствие цены сделки рыночной стоимости в худшую для должника сторону.
  • Данная сделка должна быть совершена в течение года до принятия судом заявления о банкротстве.

Например, продажа автомобиля с рыночной стоимостью 1 000 000 рублей за 100 000 рублей за 9 месяцев до принятия судом заявления о банкротстве, приведет к тому, что эту сделку признают недействительной.

Безвозмездные сделки. Чтобы судом сделка была признана недействительной должно быть доказано причинение вреда имущественным правам кредиторов. Чтобы причинить имущественный вред кредиторам должник на момент совершения сделки уже должен отвечать признакам неплатежеспособности, т.е. иметь долги и просрочки по их оплате. Кроме этого должно соблюдаться одно из нижеперечисленных условий:

  • Данная сделка совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица (родственника).
  • Должник продолжает пользоваться переданным по сделке имуществом (совершил переоформление автомобиля на родственника, а сам продолжает ездить на нем).
  • Данная сделка должна быть совершена в течение трех лет до принятия судом заявления о банкротстве.

При условии, что их несколько, могут быть также признаны недействительными. Для этого сделка должна соответствовать одному из следующих условий:

  • Полное исполнение долговых обязательств перед отдельным кредитором (полное погашение одного из кредитов);
  • Совершение сделки привело к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов;
  • Удовлетворены обязательства срок которых не наступил при наличии неисполненных требований других кредиторов;
  • Отдельному кредитору оказано большее предпочтение чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности;

По общему правилу срок оспаривания сделки составляет 1 месяц до принятия судом заявления о банкротстве. Данный срок может быть увеличен до 6 месяцев, если установлено, что кредитору (заинтересованному лицу) было известно о неплатежеспособности должника.

Нормативно-правовые предписания

При изучении вопроса, в первую очередь, стоит обратить внимание на законодательство. В соответствии с положениями Закона «О несостоятельности (банкротстве)» в специальном порядке ряд договоров признается недействительными и аннулируется. Но, важно, чтобы соблюдались особые правила.

Первое, о чем нужно помнить, это непосредственно сам субъектный состав. Обратиться к судебным органам за признанием сделки недействительной могут:

  • финансовый управляющий, назначенный для руководства финансовыми активами должника-банкрота;
  • кредитор, но только в том случае, если сумма долга перед ним составляет более 10% от общей задолженности.

Именно такие категории лиц имеют право требовать признания договора незаконным. Второе обязательное правило — это имущество, по отношению к которому заключается сделка. В данную группу входит собственность должника, что после неудачного проведения процедуры санации должна быть реализована для погашения обязательств перед кредиторами. Нередко такие объекты собственник передает по договорам:

  • купли-продажи;
  • дарения;
  • заставы.

В соответствии с нормативно-правовыми актами, сделки данного типа в обязательном порядке должны согласовываться с финансовым управляющим. Подписание договора возможно только при одобрении последнего, поскольку на момент процедуры признания банкротом он является ответственным за финансовое состояние и все манипуляции с ним.

Кроме того, есть ряд специфических договоров. К примеру, законодателем разрешается признать недействительной сделку, заключенную супругом должника. Это правило касается распоряжением общей собственности пары. Также, аннулировать договор можно и в том случае, если он затрагивает интересы детей, не достигших восемнадцатилетнего возраста. Дополнительным участником процесса выступают, в таком случае, представители органов опеки и попечительства.

15.10.2015 — ключевая дата в процессе признания сделки недействительной

В соответствии с изменениями, внесенными в правовую базу, существует различие между аннуляцией договоров, совершенных до 15 октября 2015 года и заключенных после такой даты. Для того, чтобы проанализировать разницу рассмотрим практические аспекты.

В арбитражной практике имеются дела обеих категорий. Так, судом рассматриваются все заявления о сделках, вне зависимости от момента их заключения. Но, их решение имеет разный исход:

  • договора, подписанные после 15 октября проще признать недействительными, поскольку на это имеется прямое указание Закона и четко разработанная процедура;
  • сделки, заключенные до такой даты на практике рассматриваются намного дольше и, как правило, не получают желаемого результата. Это связано с тем, что введение в действие Закона распространило его действия на договора, подписанные уже после 15 октября. Соответственно, все, что было до этой даты — регуляции данными нормами практически не подлежит.

Но, не стоит разочаровываться заранее. Судебная практика выработала свой подход. Так, имеет место оспаривания следующих договоров:

  • заключенных с заинтересованными лицами, которые получили в процессе дарения объект недвижимости;
  • если сделка была проведена на безвозмездной основе, то есть должник-банкрот не получил ничего взамен за отказ от права собственности.

Если имеется один из вышеперечисленных фактов — можно смело обращаться в суд даже тогда, если договор был заключен до 15 октября. Во всех остальных случаях, на теоретическом уровне, тоже можно подавать заявление, но, как показывает практика, результативность у них нулевая.

Банкротство ИП или гражданина: аннулирование сделок

Множество вопросов возникает по отношению к тому, как быть с договорами, заключенными лицом-предпринимателем до 15 октября. С появлением новой процедуры многие ИП столкнулись с непониманием нового процесса.

Стоит сразу уточнить, что процедуры банкротства ИП и физического лица — это разные категории. Если говорить о предпринимательстве, то обращение на имущество может быть направлено только на те объекты, которые использовались в бизнесе. То есть, личная собственность, не задействованная в предпринимательстве не может входить в данную категорию. Соответственно, признавать сделки, заключенные гражданином не в статусе ИП, вне зависимости от даты при процедуре банкротства предпринимателя, невозможно.

В том случае, если речь идет о статусе предпринимателя и обращения на такое имущество, то в практике имеются две позиции:

  • договор можно признать недействительным на протяжении трех лет со дня его заключения, если соблюдаются такие правила: вторым участником контракта стал близкий родственник; на момент подписания договора у должника-банкрота уже наблюдалось состояние неплатежеспособности; передача имущества негативно сказалась на кредиторах;
  • на протяжении года можно оспорить договоренность о передаче имущества по заниженной цене. В таком случае, сравнительным показателем становится средняя рыночная стоимость объекта.

Соблюдение вышеуказанных правил является обязательным. Если отсутствуют некоторые пункты — аннулировать договор не получится.

Оспаривание договора, заключенного после вынесения решения судом

Еще одна распространенная ситуация — подписание договора уже после открытия производства о банкротстве. В таком случае, для обращения к органам Фемиды за аннулированием стоит учитывать следующие обстоятельства:

  • на момент подписания документа решение суда набрало законную силу;
  • переданная собственность по такому договору входила в число объектов, на которые обращено взыскание;
  • сделка заключена после 1.10.2010.

Исключительно, при соблюдении всех выше перечисленных пунктов одновременно, имеет место обращения в суд. Если отсутствует хотя бы один факт — аннулировать договор никак не получится.

Что делать, если сделка была заключена по отношению к единственному жилью?

Специфическую категорию составляют дела, в которых предметом договора фигурируют единственные объекты недвижимости для проживания. Кредиторы нередко подают заявления о признании сделок по отношению к таким объектам недействительными.

Но, в данном случае, стоит помнить о том, что нормативно-правовые акты не относят жилые объекты в единственном их числе в список имущества, на которое может быть обращена реализация для удовлетворения требований кредиторов. Соответственно, додавать заявление в суд об аннулировании таких договоров не имеет смысла, поскольку в рассмотрении дела откажут.

Список сделок, которые можно оспорить в специальном порядке

Подбивая итоги всего выше сказанного, проанализируем же, какие виды договоров могут аннулироваться органами Фемиды. Почему-то бытует мнение, что к их числу относятся исключительно дарение и купля-продажа. Но, на самом деле список намного шире.

Помимо основных типов договоров оспорить возможно:

  • контракты брачного типа;
  • соглашения о разделении собственности, нажитой за годы совместной супружеской жизни;
  • выплаты налогообложения и государственных сборов;
  • выполнение актов судебного характера. Наиболее распространенная категория — мировые соглашения;
  • передача одному из кредиторов денежных сумм, источником которых выступает реализация имущественного комплекса должника-банкрота, в процессе исполнительного производства;
  • операции со счетами в банке. Наиболее распространенный случай — снятие средств с активов для погашения долга непосредственно перед самим финансовым учреждением;
  • в случае индивидуальных предпринимателей — выплата заработных плат подчиненным, а также премиальных.

Фото с сайта Bankrotstvoved

Термин «банкротство» знаком многим. Только кто-то сталкивается с ним, играя с детьми в «Монополию», а кто-то заключая многомиллионные сделки. Суть процедуры, тем не менее, одинаковая: одна из сторон перестает справляться со своими финансовыми обязанностями и признается должником, вынужденным признать банкротство и вступить в диалог со своими кредиторами через суд.

В своих статьях мы уже затрагивали тему финансовой несостоятельности. В них вы можете прочитать, и узнать подробнее о том, что такое . А сегодня поговорим про оспаривание сделок при банкротстве, мы расскажем вам о том, как написать соответствующее заявление в суд, если все-таки сделка была заключена, и оппонент перестал справляться с финансовой ответственностью, а также укажем сроки обжалования и оспаривания подобных сделок.

Суть оспаривания сделки при банкротстве

Оспаривание сделок, распространенная в современном обществе процедура. Суть которой в том, что кредиторы хотят удовлетворить как можно больше своих требований и получить как можно больше денег, а должник, естественно, наоборот, пытается сохранить как можно больше своих активов.

Фото с сайта NewsCross

К сожалению, институт современного кредитования в нашей стране довольно молод и этот процесс не отрегулирован на все 100 % и потому не всегда понятны истинные мотивы заявителей и истинное положение должников. Ведь часто случается, что состоятельный должник легко уходит от оплаты или сами кредиторы незаконно пытаются обогатиться за счет своего оппонента.

В 2015 году в Закон о банкротстве внесли поправки. И с тех пор банкрот это не только кредитная организация, но и физ. лицо, простой человек, даже не являющийся индивидуальным предпринимателем (ИП).

Для того, чтобы суд взялся за рассмотрения дела о признания простого человека банкротом: его долг должен быть свыше полмиллиона рублей, и сам он не должен более трех месяцев выполнять действия по его погашению. Тем не менее, официальное признание банкротства можно получить только через суд.

Существует понятие фиктивного банкротства. Это ситуация, когда гражданин объявляет о своей несостоятельности, не являясь таковым. Интерес вызывает тот факт, что штраф за подобное нарушение варьируется от 1 до 3 тысяч рублей. Та же сумма назначается и за преднамеренное банкротство.

А вот сокрытие имущества это уже дело уголовное. За разную степень тяжести в делах подобного рода можно попрощаться со свободой максимальным сроком на 6 лет.

Фото с сайта exzk.ru

Какие сделки называются оспоримые, а какие ничтожными

Сделка, которая изначально не отвечала требованиям закона, называется оспоримой. Подробно об этом можно узнать, изучив Гражданский Кодекс РФ, а именно ст. 166.

Фото с сайта advokat-yankin.ru

  • с юр.лицом, чьи полномочия этого не позволяют;
  • с физ. или юр.лицом, обладающего ограниченными полномочиями;
  • с лицом старше 14, но младше 18 лет;
  • с лицом, которое не может осознавать и нести ответственность за свои действия;
  • в результате каких-то внешних воздействий, к которым относится давление, угрозы или умышленный обман.

Иногда тяжелые жизненные обстоятельства могут повлиять на то, что сделку признают недействительной.

Оспоримые сделки можно признать недействительными только через суд.

Чтобы понять различия – укажем основные факторы ничтожной сделки. Такие сделки заключались уже с нарушением закона и изначально считаются недействительными, а не признаются таковыми по суду.

Фото с сайта ack1.ru

Ее отличительные особенности:

  • не соответствует законодательству, действующему на момент заключения договора;
  • противоречит морали и нравственности;
  • одна из сторон сделки лицо младше 14 лет;
  • была заключена с полностью недееспособным человеком;
  • была совершена, чтобы прикрыть иную сделку.

Кто может оспорить сделку при банкротстве

В нашей стране для того, чтобы оспорить сделку и признать ее недействительной необходимо подать заявление в суд. И для этого существует специальная должность и только человек, являющийся арбитражным управляющим может сделать это.

Он подает заявление по месту жительства заявителя или по месту нахождения должника.

Есть еще одна важная особенность. Перед тем, как будет арбитражный управляющий передаст заявление в суд – должно состояться общее собрание кредиторов. Где будет принято общее решение о необходимости оспорить сделки должника.

Фото с сайта moskva.arbitrazhnyj-upravljajushhij.ru/

Кроме заявления заявитель должен будет приложить такие документы:

  • решение собрания кредиторов;
  • документы, в которых будут подтверждены признаки недействительности сделки (согласно положениям ГК РФ);
  • документы, которые подтверждают наличие факта сделки (это могут быть договоры купли-продажи или поставки, чеки об оплате товаров или услуг, поставок).

Как при банкротстве написать заявление о признании сделки недействительной

Перед тем, как писать собственное заявление, можно ознакомиться с существующей специальной формой заявлений подобного характера. Их можно найти в Интернете или попросить у арбитражного управляющего.

Если говорить по простому, в своем заявлении вы должны отразить все факты (подтвержденные документально) о нарушении сделки, будь то заведомо обманная финансовая операция (со стороны вашего оппонента) или срывы сроков исполнения доставки, выплат и т.д.

Фото с сайта Look.com.ua

Первоначально в заявлении указывается какими сторонами (Вами и оппонентом) где и предметом чего была заключена сделка и почему Вы считаете ее спорной. Каждый факт следует подкрепить документальными доказательствами (чеки, решение собрания кредиторов и т.д.).

Не забывайте, что копию заявления необходимо направить всем кредиторам, которые участвуют в процессе.

Сроки обжалования сделок при банкротстве

В течение года с момента заключения договора вы можете подать заявление об оспаривании сделки.

Существует такое понятие, как подозрительная сделка. Это ситуация, когда одна из сторон знала о своей финансовой нестабильности, но намеренно заключала сделки. В таком случае существует несколько сроков для оспаривания.

Фото с сайта ipopen.ru

  1. 1 месяц. До или после принятия заявления о банкротстве.В том случае, если кредиторов несколько, но можно доказать, что выполняются требования лишь одного из них.=
  2. 1 год. До или после принятия заявления о банкротстве. Если обязательства сторон неравноценны.
  3. 3 года. До или после принятия заявления о банкротстве. И в том случае, если доказано, что должник пошел на заключение сделки, чтобы причинить кредитору имущественный вред.

Причины, по которым дело о банкротстве может быть прекращено

Есть случаи, при которых дело о банкротстве может быть прекращено или приостановлено на какое-то время. К таким основаниям относятся:

  • восстановление финансовой активности должника;
  • заключение мирного соглашения, согласно которому стороны нашли компромисс;
  • признание требований истца необоснованными, учитывая, если это был единственный заявитель;
  • отказ истца от своих требований;
  • удовлетворение требований кредиторов вследствие процедуры банкротства.

Фото с сайта The Insider

Интересно отметить, что в состав судебных издержек по делам подобного рода входят:

  • уплата госпошлины,
  • расходы на СМИ (опубликование сведений),
  • расходы на выплаты для арбитражных служащих и тех лиц, каких они привлекают для исполнения деятельности, связанной с делом (сюда могут быть причислены независимые оценщики и т.п.).

Эти расходы должник должен возместить вне очереди.

Если у него недостаточно средств для полной оплаты, то оставшуюся часть выплачивает заявитель.

Подозрительные сделки

Если договор был подписан должником в течение 1 года до начала процедуры финансовой несостоятельности и его содержание явно свидетельствует не в пользу должника, то она подлежит оспариванию. Подозрительность заключается в неравноценном встречном исполнении, переданном по договору. Например, имущество должника передается за символическую стоимость, явно свидетельствующую о том, что должник утратил ценное имущество, не получив ничего взамен.

Должник также может получить меньшее имущественное исполнение, которое при аналогичных условиях оформления договора должно быть существенно больше. Если стоимость имущества подлежит оценке по государственным тарифам, то при оценке подозрительности сделки такие показатели подлежат обязательному учету.

Подозрительность в юридическом смысле выражается в подписании договора, цель которого — нанести вред имущественным правам взыскателей.

Кредиторам и заинтересованным лицам нужно доказать, что сделка действительно ущемила их имущественные права и это было сделано банкротом целенаправленно. Одновременно предполагается, что другой контрагент (выгодоприобретатель) знал или должен быть знать, что договор подписывается в ущерб заинтересованным лицам.

Цель причинения вреда договором предполагается, если должник оформил договор, уже будучи неплатежеспособным или испытывающим существенные финансовые затруднения. Контрагент – получатель дохода должен доказать, что не знал, о том, что договор будет не в пользу заинтересованных кредиторов и существенно ущемляет их права. Стоимость переданного имущества должна составлять не меньше 20 % от состояния гражданина или 10% от стоимости активов кредитной организации.

Оспаривать подозрительные сделки можно в случае, когда должник намеренно прятал свое имущество, менял свое местонахождение, существенно занижал стоимость находившегося у него имущества. Оспорить договор можно в случае, если должник продолжает пользоваться имуществом, которое он отдал своим «мнимым» кредиторам.